Las regulaciones sin similares a las que aplican al sistema financiero regular, con enfoque en la protección del consumidor y en el combate al lavado de dinero.
Las regulaciones incluyen:
1. Toda empresa que busque transmitir, generar, o intercambiar bitcoin o cualquier otra moneda digital en Nueva York deberá tramitar una licencia, de lo contrario no podrá operar y será sancionada.
2. Para obtener la licencia, entre otros requisitos, las empresas deberán tener una reserva de capital para proteger la inversión de sus clientes en bitcoin durante el tiempo que retengan la criptomoneda. Esto con el objetivo de evitar un caso en Estados Unidos como el de Mt. Gox. El tamaño de la reserva dependerá del tamaño de la empresa, las propiedades de la empresa y el volumen de transacciones que realice, entre otros factores.
3. También deberán mostrar a la autoridad financiera auditorías de sistemas de protección contra hackeo. También para evitar otro caso como el de Mt. Gox.
4. Tener información de los compradores y vendedores de bitcoin, incluyendo nombre, domicilio y otros datos personales. Este requerimiento, por cierto, ya se aplica en prácticamente todos los sitios de compra y venta de bitcoin para cumplir con las leyes anti-lavado.
5. Reportar a la autoridad financiera transacciones superiores a 10 mil dólares. Tal y como ocurre con los bancos en Estados Unidos, cualquier transacción superior a 10 mil dólares deberá ser reportada a la autoridad.
6. Las empresas deberán tramitar reportes financieros anuales a la autoridad financiera bajo los principios de contabilidad.
7. Las empresas deberán informar al consumidor antes de cualquier transacción inicial sobre todos los posibles riesgos que pueda tener el adquirir moneda digital. Algo pareceido al acuerdo de usuario que aparece en cualquier software.
8. En la propaganda que distribuyan las empresas para promoverse deberán informar a los consumidores que fueron aprobados por la autoridad financera de Nueva York.
9. Los negocios o empresas que acepten bitcoin como forma de pago, pero cuya actividad principal no sea el intercambio de bitcoin, no tendrán que tramitar una licencia ni seguir las regulaciones.
Algunos usuarios de Reddit no vieron con buenos ojos las regulaciones, particularmente los que veían al bitcoin como una manera de hacer transacciones anónimas. Sin embargo, las regulaciones fueron exactamente lo que varios inversionistas esperaban y vieron el anuncio del borrador con entusiasmo, ya que ahora podrán tener certeza para operar empresas de bitcoin sin temor a que el gobierno los sancione.
El borrador de las regulaciones estará disponible al público por 45 días para que la gente haga comentarios y sugerencias. Luego de eso se dará a conocer una versión final.
Eso quiere decir que las regulaciones finales se implementarán en Nueva York después de agosto.
Esto es relevante debido a que se cree que una vez que se otorguen las licencias para bitcoin en Nueva York, y las empresas que las obtengan inicien campañas publicitarias, aumentará el uso del bitcoin y, por ende, su precio.
El documento con el borrador de las regulaciones para el bitcoin se puede leer en este link.
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